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리밸런싱은 언제 해야 할까 자산배분 유지하는 방법, 날짜보다 비중을 읽는 순서

포트폴리오에서 주식 비중이 예상보다 커졌다면 리밸런싱은 언제 해야 하는지 고민하게 됩니다. 주가가 많이 올랐다는 이유만으로 바로 매도하거나, 분기와 반기가 되었다는 이유만으로 기계적으로 비중을 조정할 필요는 없습니다. 리밸런싱 시점은 날짜보다 목표 자산배분에서 얼마나 벗어났는지를 기준으로 판단하는 것이 핵심입니다.현재 자산 비중, 미리 정한 허용 범위, 추가 투자 예정 자금, 거래 비용과 세금을 함께 살펴야 불필요한 매매를 줄일 수 있습니다. 정기 점검일은 포트폴리오를 확인하는 날이고, 실제 리밸런싱은 사전에 정한 조건을 충족했을 때 실행하는 과정으로 구분하는 편이 실용적입니다.핵심 판단 기준부터 정리하면리밸런싱은 일정이 돌아왔다는 이유만으로 실행하는 것이 아니라 현재 비중이 목표 비중과 허용 범위를 벗..
투자가이드 2026. 7. 29. 02:53
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